近年来,“冒充公检法查案”“冒充领导”等7大类针对性明确的电信诈骗警情多发,福建省厦门市反诈骗中心进行大数据分析发现,这几类诈骗警情地域性明显,如“冒充公检法查案”诈骗电话大多数是境外号码,“冒充领导”诈骗电话号码大多属于广东电白地区；另一方面,随着诈骗手段的不断翻新,还呈现出诈骗电线等虚拟运营商号段、电信“一卡双号”虚号难以有效监测拦截等新问题。
对此,自今年7月开始,厦门市反诈骗中心与厦门移动合作,打造诈骗电话技术反制系统——“火眼”系统。
据统计,“火眼”系统正式上线月,以冒充查案类案件为例,通过“火眼”监测发现并成功劝阻正在进行的诈骗案件600余起,使全市这类警情环比下降60.8%,10万元以上大要案警情下降58.3%,有效避免群众经济损失2572.5万元。
据介绍,“火眼”系统建立了诈骗电话自动筛查预警模型,针对厦门移动用户量身定做“事前预警,事中劝阻,事后拦截、关停”的立体防控体系。通过分析“冒充公检法查案”“冒充领导”等7大类高发电信诈骗警情中嫌疑人拨打电话的特点,设置预警规则,一旦发现有触碰规则的异常话务,系统能瞬间监测并实时预警。
当“火眼”系统监测网络改号等疑似诈骗话务时,移动公司同步将数据发送至厦门市反诈骗中心,该中心立即采取干预措施,向用户发送提醒信息、拨打电话主动劝阻,指派辖区民警上门劝阻,对市民群众及时提醒,避免上当受骗。
10月27日15时许,市民李阿伯接到0085开头的电话,对方自称某快递公司,称李阿伯的一个包裹涉案,随后帮李阿伯转接至上海市公安局。一名自称是上海闵行区的“警官”说李阿伯涉及特大洗钱案,让李阿伯带上全部钱款到就近的银行操作以进行相关资产证明,并与“警官”保持通话。
就在李阿伯慌了神,急忙拿上家里所有银行卡出门的同时,“火眼”系统已经实时检测到这一异常话务,厦门市反诈骗中心工作人员随即拨打李阿伯的电话进行核实,但李阿伯竟然矢口否认,并直接挂断电话。
反诈骗中心工作人员没有放弃,随即发送防骗提醒短信给他,并持续不断拨打电话,但因李阿伯一直与嫌疑人保持通话,以致警方电话迟迟未能接通。无奈之下,工作人员指令运营商将通话切断,继续尝试与他联系。让工作人员意外的是,李阿伯的手机竟然关机了。此时,李阿伯的老伴刘阿婆因联系不上他,急忙拨打110向警方求助。中心接警员经过了解确认刘阿婆与李阿伯的关系,在得知李阿伯拿着银行卡到附近的银行后,立即指令辖区派出所民警到场协助处理,另一方面通知银行现场工作人员及时拦截。
5分钟后,民警带着刘阿婆赶到银行,李阿伯身边围着多位银行工作人员。他一开始还对自己“涉案”深信不疑,执意转账以示清白,把工作人员的劝阻当成了不怀好意。在民警、老伴到场后,在亲人的劝说下,李阿伯终于确信自己遭遇了诈骗电话,并在民警的陪同下,与老伴一起回了家。
事后经民警了解,当时李阿伯手握的几张银行卡内,共计有33万余元,是他和老伴的毕生积蓄。基于“火眼”系统的强大监测能力,最终在反诈骗中心、辖区民警以及银行工作人员的共同努力下,将已经到达银行准备按嫌疑人要求转账汇款的李阿伯成功劝阻,避免了财产损失。
10月16日10时许,“火眼”系统检测到厦门一手机用户正在接听疑似境外虚拟诈骗电话,在中心封堵人员的及时劝阻、不懈努力劝说下,最终这名已按嫌疑人要求到酒店开房准备转账汇款的女士终于意识到自己遭遇电信诈骗,所幸未造成财产损失。
之后,民警在某酒店房间里找到了惊魂未定的受害人吴女士,整个受骗过程线时许,厦门某公司财务吴女士正在上班,接到+8818开头的诈骗电话,对方自称四川省社保中心,说吴女士的医保卡在四川盗刷医疗金1.69万元,并替吴女士将电话转接到四川锦江公安局接受调查。一个自称锦江公安局“林警官”的人称吴女士涉嫌诈骗必须立即接受调查,并询问了吴女士的资金状况。
交谈过程中,嫌疑人在得知吴女士系公司财务并且公司账面昨日正巧有一笔560万元的货款进账后,诱骗吴女士将公司账上的资金连同个人钱款一起转到安全账户,以便更快结案。
一开始还矢口否认自己有犯罪行为的吴女士,在“社保局工作人员”“办案民警”等人的轮番恐吓威逼下,带着自己的银行卡和公司对公账户的U盾,到附近的一家酒店开房,准备按嫌疑人要求将钱款转至安全账户,证明清白。
事后,吴女士回忆,正当她将U盾插入电脑准备把钱款转账到嫌疑人指定账户时,接到了110的电话。
电话里,反诈骗中心工作人员首先向吴女士亮明了身份,并通过与吴女士核实接听诈骗电话时间、时长等信息取得吴女士信任,随后,工作人员向吴女士简要了解其之前接听的电话内容,并在得知吴女士已到酒店开房这一信息后,明确告知吴女士遭遇了典型的冒充公检法查案诈骗。正是这通电话,避免了吴女士和公司的巨额财产损失。
